Safe Harbor Financial (Nasdaq: SHFS) z powodzeniem zmodyfikowała swoją umowę zadłużenia z Partner Colorado Credit Union, odblokowując ponad 6 milionów dolarów w przepływach pieniężnych i przedłużając termin spłaty do 2030 roku, podała spółka w środę.
Firma podała, że zrestrukturyzowane zadłużenie utrzyma obecną stopę procentową na poziomie 4,25%, umożliwiając jednocześnie dwuletni okres spłaty wyłącznie odsetek. Rozwiązanie to uwalnia pieniądze, które zostałyby przeznaczone na spłatę kapitału pożyczki.
Modyfikacja zadłużenia następuje zaledwie miesiąc po tym, jak Safe Harbor ogłosiła tymczasową przerwę w spłacie kapitału w lutym i marcu, podczas gdy strony negocjowały nowe warunki. W tym czasie spółka szacowała, że tymczasowa przerwa poprawi płynność finansową o około 510 000 USD.
„Modyfikacja obligacji nie tylko znacząco poprawia naszą sytuację finansową, ale mogę śmiało powiedzieć, że zapewnia również Safe Harbor ogromną opcjonalność, gdy wkraczamy w nowy rozdział” – powiedział w oświadczeniu dyrektor generalny Terry Mendez.
Mendez, który został mianowany dyrektorem generalnym po ogłoszeniu przez Sundie Seefried przejścia na emeryturę na początku lutego, stoi przed wieloma wyzwaniami. W raporcie kwartalnym z września 2024 r. spółka ostrzegła inwestorów, że istnieją „poważne wątpliwości co do jej zdolności do kontynuowania działalności”, odnotowując spadek przychodów o 19,6% i deficyt kapitału obrotowego w wysokości 2,5 mln USD.
Kłopoty finansowe firmy częściowo wynikają z fuzji Abaca, gdzie według raportu z Green Market Report W zeszłym miesiącu „cena zakupu przekroczyła wartość godziwą nabytych aktywów netto, które można zidentyfikować”, co spowodowało zmniejszenie liczby rachunków i spór sądowy o 3 miliony dolarów należne za fuzję.
Partner Colorado Credit Union, która jest zarówno pożyczkodawcą, jak i głównym udziałowcem Safe Harbor, wyraziła poparcie dla restrukturyzacji.
„Jako jeden z największych udziałowców, zdajemy sobie sprawę, że sukces Safe Harbors przyczynia się do sukcesu naszych członków” – powiedział Doug Fagan, prezes i dyrektor generalny Partner Colorado Credit Union. „Oczekujemy, że ta modyfikacja zadłużenia zapewni Safe Harbor elastyczność finansową niezbędną do realizacji nowych możliwości”.
Zmodyfikowana umowa ma na celu zapewnienie elastyczności w celu zbadania nowych możliwości rozwoju, jednocześnie wzmacniając „zaangażowanie w dostarczanie długoterminowej wartości wszystkim zainteresowanym stronom”, według Mendeza.